Tillgängliga typer av testamenten och truster
När du tänker på fastighetsplanering tänker du förmodligen på ett testamente eller förtroende. Dessa dokument är ryggraden i varje dödsboplan, vilket säkerställer att den avlidnes önskemål om sina tillgångar, oavsett hur många, följs. Dessa juridiska instrument är avgörande för individer som vill säkra sina tillgångar, försörja nära och kära och säkerställa en smidig övergång av välstånd. Låt oss gräva in i världen av Testamenten och förtroende , belyser deras betydelse och de olika varianterna som tillgodoser olika behov som är tillgängliga genom ProSe Legal Service .
Förstå testamenten
Ett testamente, även känt som en sista testamente och testamente, står som ett grundläggande dokument i dödsboplanering. Det fungerar som en ritning för fördelningen av ens tillgångar efter döden. I ett testamente beskriver en person, kallad testator, sina önskemål angående tilldelning av egendom, förmynderskap för minderåriga barn och till och med begravningsarrangemang.
Det finns flera typer av testamente, var och en skräddarsydd efter specifika omständigheter. De vanligaste är:
zephyr teachout vs john faso
- Enkel vilja: Som namnet antyder är detta ett enkelt dokument lämpligt för individer med okomplicerade dödsbo. Den beskriver tydligt hur tillgångarna ska fördelas mellan förmånstagarna.
- Gemensamt testamente: Detta är ett enda dokument skapat av två individer, vanligtvis makar, som beskriver deras kombinerade önskemål. Även om gemensamma testamenten kan förenkla ärenden, har de också begränsningar, eftersom ändringar av dokumentet efter en parts död kan vara utmanande.
- Levande testamente: Till skillnad från det traditionella testamentet fokuserar ett levande testamente på vårdbeslut. Den beskriver en individs preferenser när det gäller medicinsk behandling och vård i livets slutskede, och ger vägledning till nära och kära och vårdpersonal.
- Pour-Over Will: Denna typ av testamente används ofta i samband med en trust. Den styr alla tillgångar som inte redan finns i trusten att 'hälla över' till trusten vid testatorns död.
Trusts – Den obesjungna hjälten inom fastighetsplanering
En trust, å andra sidan, är ett juridiskt arrangemang där en person (bidragsgivaren) överför tillgångar till en förvaltare, som förvaltar och administrerar dem på förmånstagarnas vägnar. Förtroende erbjuder flexibilitet, integritet och möjligheten att kringgå bouppteckning, den juridiska processen för att validera ett testamente.
Här är några vanliga typer av truster:
piller för att påskynda din ämnesomsättning
- Revocable Living Trust : Denna mångsidiga Trust gör det möjligt för bidragsgivaren att behålla kontrollen över sina tillgångar under sin livstid. Det kan ändras eller återkallas när omständigheterna ändras, och det undviker bouppteckning, vilket säkerställer en smidigare övergång av tillgångar.
- Oåterkalleligt förtroende : När en oåterkallelig förtroende väl har etablerats kan den inte ändras eller återkallas utan medgivande från förmånstagarna. Även om detta begränsar flexibiliteten, kan det erbjuda vissa skattefördelar och tillgångsskydd.
- Charitable Remainder Trust : Denna stiftelse tillåter bidragsgivaren att donera tillgångar till en välgörenhetsorganisation samtidigt som de behåller en inkomstström för sig själva eller sina förmånstagare. Den kombinerar filantropi med ekonomisk planering.
- Special Need Trust : Utformad för att försörja individer med funktionshinder, säkerställer denna stiftelse att en förmånstagare kan få kompletterande assistans utan att äventyra statliga förmåner.
- Testamentariskt förtroende : Skapat inom ett testamente och aktiverat vid testatorns död, används denna Trust ofta för att hantera tillgångar för minderåriga barn eller förmånstagare med specifika behov.
För- och nackdelar med att skapa testamenten och förtroende
Testamenten och förtroende är viktiga komponenter i fastighetsplanering, var och en med sina egna fördelar och nackdelar. Testamenten, som är relativt enkla och kostnadseffektiva att skapa, erbjuder en tydlig färdplan för fördelningen av tillgångar, vilket gör dem tillgängliga för dem med okomplicerade dödsbon. De ger också en möjlighet att utse vårdnadshavare för minderåriga barn, en avgörande faktor för föräldrar. Däremot är testamenten föremål för bouppteckning, en potentiellt lång och offentlig rättsprocess som kan medföra extra kostnader.
Å andra sidan ger Trusts flexibilitet och integritet till bordet. Revocable Living Trusts, till exempel, möjliggör sömlös förvaltning och distribution av tillgångar, kringgå bouppteckning och säkerställer en snabbare överföring till förmånstagarna. Oåterkalleliga truster erbjuder tillgångsskydd och potentiella skatteförmåner men kommer med en avvägning av minskad kontroll för bidragsgivaren. Trots sina många fördelar tenderar truster att vara mer komplexa och kostsamma att upprätta än testamenten.
I slutändan är det mest omfattande skyddet för dina nära och kära och din egendom ofta att upprätta både testamente och förtroende. Men beroende på dina behov kan det ena eller det andra vara onödigt. Det är ett personligt val som påverkas av dina omständigheter, mål och preferenser. Om du är osäker på vilket dokument du ska skapa för din situation, rådgör med en fastighetsplaneringsadvokat för vägledning. Om du vet vad du vill ha för din fastighetsplan, kan en annan jurist som en juridisk dokumentassistent hjälpa dig att skapa ditt testamente och förtroende.
Det är aldrig för tidigt att planera för framtiden
Testamenten och förtroende är oumbärliga verktyg för att skydda ditt arv och säkerställa att dina önskemål förverkligas. Nyckeln är att förstå dina unika omständigheter och mål, så att du kan skräddarsy dessa juridiska instrument för att passa dina behov. Att samråda med jurister från ProSe Legal Service som har erfarenhet av fastighetsplanering kan ge ovärderlig hjälp när du slutför ditt testamente eller förtroende, och förvandla vad som kan tyckas vara en skrämmande pappersarbete till en välgjord plan för framtiden.
